第一资本银行称：2021年因涉嫌洗钱关闭特朗普相关账户

亚太日报 胡宁宥

美国第一资本金融公司（Capital One）在周末提交的法庭文件中披露，该行在检测出具有洗钱特征的金融交易行为后，于2021年关闭了前总统特朗普及其商业帝国持有的银行账户。

这一信息曝光于特朗普旗下金融控股公司对第一资本的诉讼驳回动议中。今年1月特朗普重返白宫后，该公司便起诉第一资本，声称银行因特朗普的政治立场及2021年1月6日国会山骚乱事件，报复性关闭了特朗普集团约300个账户，主张这种“去银行化”是带有政治动机的歧视行为。

第一资本在法庭文件中反驳称，账户关闭是该行反洗钱合规团队经过数月严格审查后做出的决定，该团队成员拥有数十年执法及反洗钱工作经验。银行表示，其识别出交易模式触发了反洗钱监管红线，因此永久关停了相关账户。

这是美国主流银行首次正式将特朗普关联账户的关闭，归因于反洗钱合规审查，而非政治因素。第一资本强调，该决定完全依据联邦银行法规及内部风险管理政策做出，否认了特朗普方面提出的政治偏见指控。

特朗普商业集团此前主张，银行的行为切断了其关键金融服务，对旗下地产、酒店及投资业务造成损害。而第一资本回应称，其对所有企业客户统一执行标准反洗钱监管，特朗普账户存在无法通过追加监控消除的特殊风险隐患。

这起法律纠纷凸显了大型金融机构与政治人物之间持续的紧张关系，银行业的账户关停决策正面临越来越多关于党派偏袒的审视。本案在佛罗里达州联邦法院审理中，双方预计将在未来数月提交更多举证材料。

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